兴业银行股价趋势预测及交易区间-2023.2.7

兴业银行股票交易策略:2023.2.7 从技术图形上看,近期股价在反弹之后开始持续下跌,短线交易难度较高,目前股价位置可以少量仓位博反弹,建议短线交易背靠17元,止损位17元,目标价18元,股价止跌回升且收盘价高于17元时回补。因估值够便宜了,再次向下的空间较低,可中长线少量仓位持有,建议预设止损位16元。从基本面来看,2022年Q3实现销售收入550.01亿元,YoY-0.17%,归母净利润269.21亿元,YoY+12.52%,扣非后净利润268.73亿元,YoY+13.47%,EPS 1.29元。加权平均净资产收益率4.25%,YoY-0.23%。估值虽然很便宜,但是净利润市场认可度较低,建议以技术形态为主要交易策略,耐心等待右侧交易机会。截止2022-09-30日股东人数:32.83万以上,散户化严重,持股分散,机构较少,股价难有大的趋势性行情,以波段震荡为主的阶段性行情为主。注:本文提供的交易策略均是我个人正在使用的,仅适合稳健的投资者以价值投资为主线,技术形态为辅助参考,不构成投资建议,交易的买点和卖点只供参考,盘中会根据实际走势修正。

历史预测记录:

2022.11.03 从技术图形上看,股价处于中长线下跌趋势中,股价易跌难涨,在技术形态未明显企稳之前不建议参与交易。

2022.9.27 从技术图形上看,今日股价再次破位下行(下图中虚线位置),短线已经打开下行空间,股价易跌难涨,在技术形态未明显企稳之前不建议参与交易。从基本面来看,2022年H1实现销售收入1158.53亿元,YoY+6.33%,归母净利润448.87亿元,YoY+11.90%,扣非后净利润447.25亿元,YoY+11.81%,EPS 2.03元。加权平均净资产收益率6.80%,YoY+0.15%。截止7月31日股东人数:33.39万以上,散户化严重,持股分散,机构较少,股价难有大的趋势性行情,以波段震荡为主的阶段性行情为主。

2022.9.1 从技术图形上看,近期股价再次破位下行,短线已经打开下行空间,股价易跌难涨,在技术形态未明显企稳之前不建议参与交易。

2022.4.12 从技术图形上看,近期股价在21.5元附近震荡,成交量已经明显降温,叠加地产板块热度下降,股价存在较高的回落概率,目前股价位于前期高点23.22元的附近,现在有成交量不足以突破前期高点,风险大于机会,建议中长线和短线暂时回避。

2022.3.25 从技术图形上看,今日股价冲高回落,从短线来看,股价暂时在19元-21元之间企稳了。建议中长线和短线暂时回避,走势不确定性太高,建议在右侧交易机会未出现之前,暂时回避。

2022.3.23 从技术图形上看,今日股价放量大跌5.29%,成交量61.48亿元。建议中长线和短线暂时回避,后期进一步下行的可能性较高,建议在右侧交易机会未出现之前,暂时回避。

2022.3.2 从技术图形上看,最近三个交易日虽然股价从低位有所反弹,但成交量较低,目前位置可上可下,短线即使上升,空间也是有限的,在技术形态没有反转前,不建议短线交易或者中长线交易,宜观望。

2022.2.28 从技术图形上看,今日股价最低下探到21.41元,随后开始反弹,收盘下跌0.18%,技术形态已经跌破20日均线,短线多单离场回避,中线多单可暂时观望。

2022.2.25 从技术图形上看,股价已经跌破20日均线,短线多单离场回避,中线多单可暂时观望。

2022.2.23 从技术图形上看,市场畏高情绪明显,股价小幅回调,但是趋势并没有走坏,上涨趋势继续确立。在20日均线之上多单持有,股价跌破20日均线,短线多单离场,跌破30日均线,中线多单离场。

2022.2.22 从技术图形上看,股价上行趋势明显,在20日均线之上多单持有,股价跌破20日均线,短线多单离场,跌破30日均线,中线多单离场。

2021.11.03 从技术图形上看,股价暂无趋势性行情,近期预计波动区间为17-19元之间,建议在区间内高抛低吸,跌破区间多单止损离场,升破区间少量多单测试趋势性行情。

2021.10.28 兴业银行发布公告称:2021年第三季度实现营业收入550.92亿元,同比去年增加6.43%,归属母公司股东净利润239.26亿元,同比去年增加24.07%,扣非后净利润236.82亿元,同比去年增加23.83%,EPS 1.16元。加权平均净资产收益率3.36%。客户贷款余额 43,133.51 亿元,较期初增长 8.77%,客户存款余额 42,109.74 亿元,较期初增长 4.16%,公司贷款2.2万亿,个人贷款1.8万亿。利息净收入同比增长 0.82%;非息净收入同比增长 24.83%,其中手续费及佣金净收入同比增长26.31%,主要是与投资银行和财富银行相关的手续费收入实现较快增长;费用成本控制合理,成本收入比 22.34%,保持合理水平;各类拨备计提充足,期末拨备覆盖率 263.06%,拨贷比 2.94%,继续保持较高水平。核心一级资本充足率9.54%。

股票代码:601166.SH

公司名称:兴业银行股份有限公司

英文名称:Industrial Bank Co.,Ltd.

员工人数:62537(截止2021年9月30日:59630)

股东总人数(户):32.83万(截止日期2022-09-30)

董事长:吕家进

审计机构:毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)

办公地址:福建省福州市鼓楼区湖东路154号

最近5年利润表

兴业银行股份有限公司成立于 1988 年 8 月,是经国务院、中国人民银行批准成立的首批股份制商业银行之一,2007 年 2 月 5日在上海证券交易所挂牌上市,目前已发展成为以银行为主体,涵盖租赁、信托、基金、消费金融、理财、期货、研究咨询、数字金融、资产管理等在内的现代综合金融服务集团,建立起境内境外、线上线下相结合的服务网络,跻身全球银行 20 强、世界企业 500 强。

2022年Q3实现销售收入550.01亿元,YoY-0.17%,归母净利润269.21亿元,YoY+12.52%,扣非后净利润268.73亿元,YoY+13.47%,EPS 1.29元。加权平均净资产收益率4.25%,YoY-0.23%。

2022年H1实现销售收入1158.53亿元,YoY+6.33%,归母净利润448.87亿元,YoY+11.90%,扣非后净利润447.25亿元,YoY+11.81%,EPS 2.03元。加权平均净资产收益率6.80%,YoY+0.15%。

2021年年报,2021年实现销售收入2212.36亿元,同比去年增加8.91%,归属母公司股东净利润826.80亿元,同比去年增加24.10%,扣非后净利润822.06亿元,同比去年增加24.14%,EPS 3.77元。加权平均净资产收益率13.94%。每股现金股利1.035元。

总资产8.60 万亿元,较上年末增长 8.98%;风险加权资产 6.10 万亿元,较上年末增长 7.75%;营业收入同比增长 8.91%至 2,212.36 亿元;归属于母公司股东的净利润同比增长 24.10% 至 826.80 亿元; ROE 回升 1.32 个百分点至13.94%。总资产、营业收入、净利润增速高于风险加权资产增速,风险加权资产占总资产比重较上年末下降 0.81个百分点,核心一级资本充足率较上年末上升 0.48 个百分点至 9.81%。其中,不良贷款率较上年末下降 0.15 个百分点至 1.10%,不良贷款余额较上年末下降 9.42 亿元至 487.14 亿元;拨备覆盖率较上年末上升 49.90 个百分点至 268.73%,拨贷比较上年末提高 0.22 个百分点至 2.96%。

2021年,企金客户数突破 100 万户,较上年末增长 16.31% 至 108.24 万户。其中,有效及以上客户数较上年末增长22.59% 至 44.55 万户,占企金客户总数比例增加 2.11 个百分点至 41.16%;科创企业客户数 3.62 万户,较上年末增长 13.75%。零售贵宾客户数较上年末增长 7.20% 至 369.89 万户;私行客户数较上年末增长 19.96% 至 5.83万户。对主要银行和非银行同业法人客户覆盖率较上年末提升 5 个百分点至 97.54%,其中,非银资金管理云对主要非银机构覆盖率较上年末提升 17 个百分点至 92%。客群的夯实,为结算银行建设带来坚实基础,活期存款较上年末增长 9.56%,在存款中的占比提高 1.10 个百分点至 41.04%。